| Naslov: | RAZISKAVA PRIMERNOSTI NALOŽBENIH PRODUKTOV ZA RAZLIČNA ŽIVLJENJSKA OBDOBJA |
|---|
| Avtorji: | ID Tratar, Matevž (Avtor)
ID Novak, Aleš (Mentor) Več o mentorju...  |
|---|
| Datoteke: |  UN_Tratar_Matevz_2014.pdf (1022,01 KB)
MD5: 7360EE4101684E5579687C904218576E
|
|---|
| Jezik: | Slovenski jezik |
|---|
| Vrsta gradiva: | Diplomsko delo/naloga |
|---|
| Organizacija: | FOV - Fakulteta za organizacijske vede
|
|---|
| Opis: | V diplomski nalogi smo s primerjavo različnih teorij razpršitve naložbenega portfelja
poskušali dokazati pomembnost razpršitve, spremljanja in spreminjanja naložbenih
produktov, v katerem posameznik varčuje. Na začetku smo predstavili osnovno
teorijo ter predstavili razloge in motive, zaradi katerih se posameznik odloči za
varčevanje. Opisali in razčlenili smo finančne trge ter finančne institucije, preko
katerih posameznik svoje prihranke prenese na druge ekonomske celice. Kot
kriterije in dejavnike pri odločanju za obliko varčevanja smo v nadaljevanju
predstavili donosnost, tveganost, likvidnost in stroške. Po opisu in razčlenitvi
najpogostejših naložbenih produktov smo slednje, na podlagi prej omenjenih
kriterijev in dejavnikov, med seboj primerjali ter izpostavili njihove prednosti in
slabosti. Da bi potrdili oz. ovrgli naše teze, smo si ogledali različne teorije razpršitve
naložbenega portfelja glede na starost varčevalca. Predstavili smo pomen primerne
diverzifikacije naložbenega portfelja, predvsem z vidika donosnosti in tveganosti.
Slednja dejavnika sta glede na življenjski cikelj posameznika in njegove navade
različno pomembna, zato smo predstavili tri modele razpršitve naložbenega
portfelja. Konvencionalni model alokacije glede na starost, ki se ga mnogi
poimenujejo tudi »100 minus leta«, narekuje naložbeni portfelj, ki svojo visoko
tveganost in potencialno donosnost postopoma linerano zmanjšuje za 1 odstotno
točko letno. Drugi predstavljeni model, imenovan »Flight path asset allocation
model«, predvideva, da se bo posameznik resneje posvečal izbiri in spremljanju
svojih naložb, hkrati pa z vidika tveganosti in donosnosti predvideva začetno
zadržanost zaradi neizkušenosti, medtem ko se obdobje večjega tveganja in
potencialne donosnosti v primerjavi s konvencionalnim modelom znatno podaljša.
Tretji model z imenom »Gone fishin'« predvideva spreminjanje portfelja enkrat na
leto, pri čemer se sredstva v naložbah zgolj prerazporedijo v prvotno razmerje med
posameznimi naložbami v različne vrste naložb. Na koncu smo vse tri omenjene
teorije med seboj primerjali, ponovno poudarili nekatere prednosti in slabosti
posameznih naložbenih produktov, ter v razpravi potrdili teze. |
|---|
| Ključne besede: | varčevanje, finančni trgi, finančne institucije, naložbeni produkti, razpršitev naložbenega portfelja |
|---|
| Kraj izida: | Maribor |
|---|
| Leto izida: | 2014 |
|---|
| PID: | 20.500.12556/DKUM-47005 |
|---|
| COBISS.SI-ID: | 7391763 |
|---|
| NUK URN: | URN:SI:UM:DK:6JBXH6UB |
|---|
| Datum objave v DKUM: | 15.01.2015 |
|---|
| Število ogledov: | 1654 |
|---|
| Število prenosov: | 144 |
|---|
| Metapodatki: |    |
|---|
| Področja: | FOV
|
|---|
|
:
|
TRATAR, Matevž, 2014, RAZISKAVA PRIMERNOSTI NALOŽBENIH PRODUKTOV ZA RAZLIČNA ŽIVLJENJSKA OBDOBJA [na spletu]. Diplomsko delo. Maribor. [Dostopano 26 april 2025]. Pridobljeno s: https://dk.um.si/IzpisGradiva.php?lang=slv&id=47005
|
|---|
| | | | Skupna ocena: | (0 glasov) |
|---|
| Vaša ocena: | Ocenjevanje je dovoljeno samo prijavljenim uporabnikom. |
|---|
| Objavi na: |  |
|---|
Iščem podobna dela... 
Postavite miškin kazalec na naslov za izpis povzetka. Klik na naslov izpiše
podrobnosti ali sproži prenos. |
