| | SLO | ENG | Piškotki in zasebnost

Večja pisava | Manjša pisava

Iskanje po katalogu digitalne knjižnice Pomoč

Iskalni niz: išči po
išči po
išči po
išči po
* po starem in bolonjskem študiju

Opcije:
  Ponastavi


1 - 3 / 3
Na začetekNa prejšnjo stran1Na naslednjo stranNa konec
1.
MERJENJE IN UPRAVLJANJE OPERATIVNEGA TVEGANJA V BANKAH
Jasmina Rožman, 2010, delo diplomskega seminarja/zaključno seminarsko delo/naloga

Opis: Operativno tveganje je v zadnjih letih pridobilo na pomenu, z njegovo problematiko so se namreč začele ukvarjati vse banke in institucije s področja bančništva. V to jih je prisililo zavedanje o vedno večjih bančnih izgubah zaradi neobvladovanja operativnega tveganja. K zavedanju o problematiki je v veliki meri pripomogel novi kapitalski sporazum, imenovan Basel II, ki je obvezen za vse članice Evropske skupnosti. Basel II vključuje veliko novosti, predvsem na področju ocenjevanja in merjenja tveganj. Ena izmed največjih in najkoristnejših novosti je določitev minimalnih kapitalskih zahtev za operativno tveganje, z izpolnjevanjem katerih bi naj povečali stabilnost mednarodnega bančnega sistema. Za učinkovito celovito obvladovanje operativnega tveganja je potrebno izbrati pravilne pristope za merjenje in upravljanje operativnega tveganja. Izdelava okvirja upravljanja operativnega tveganja in njegova implementacija ter izbira pristopa za izračun minimalnih kapitalskih zahtev sta procesa, ki sta izredno pomembna in morata potekati v vsaki banki. Z implementacijo upravljanja operativnega tveganja v svoje procese, bodo banke vplivale na varnost in transparentnost celotnega poslovanja.
Ključne besede: banke, novi kapitalski sporazum, Basel, kapital, kapitalska zahteva, operativno tveganje, upravljanje operativnega tveganja.
Objavljeno: 21.12.2010; Ogledov: 2090; Prenosov: 227
.pdf Celotno besedilo (583,99 KB)

2.
ZAVAROVALNIŠTVO V SLOVENIJI IN VPLIV NOVE DIREKTIVE SOLVENTNOSTI II
Mojca Čerpnjak, 2012, magistrsko delo

Opis: Zavarovalništvo je bilo že od nekdaj posebna vrsta gospodarske dejavnosti, ki se je razvilo z osnovnim ciljem ustvarjanja gospodarske varnosti. Za zavarovalnice je pomembno, da nadzorujejo prevzeta tveganja in z njimi pravilno upravljajo, saj je lahko v nasprotnem primeru ogrožena njihova solventnost, ki jo lahko opišemo kot lastni kapital zavarovalnice. Ker morajo zavarovalnice poslovati na tak način, da imajo vedno zagotovljeno likvidnost in solventnost, je pomemben nadzor nad njimi, katerega glavni cilj je zaščita interesov potrošnikov zavarovalnih storitev. Ker je bilo za trenutno veljavni režim glede solventnosti zavarovalnic ugotovljenih kar nekaj pomanjkljivosti, je bil predlagan popolnoma nov sistem urejanja solventnosti zavarovalnic in nadzora nad njimi, imenovan Solventnost II. Le-ta bo usklajen z režimom, ki je bil uveden v bančnem sektorju, imenovanem Basel II, njegov glavni cilj pa bo enak cilju dosedanjega sistema, to je varstvo zavarovancev.
Ključne besede: zavarovalništvo, solventnost, nadzor zavarovalnic, Solventnost II, kvantitativne zahteve, minimalna kapitalska zahteva (MCR), solventnostna kapitalska zahteva (SCR), nadzorni proces, tržna razkritja, kvantitativne študije vpliva (QIS)
Objavljeno: 25.05.2012; Ogledov: 3694; Prenosov: 477
.pdf Celotno besedilo (1,24 MB)

3.
Pravni aspekti bančnih tveganj
Črt Klančič, 2014, diplomsko delo

Opis: V Evropi je vloga poslovnih bank zelo pomembna, saj je financiranje podjetij v veliki meri odvisno prav od njih. Ravno to razmerje podjetij do bank lahko v primeru finančnih težav bank privede do negativnega vpliva na širšo družbeno gospodarsko sfero. Za preprečitev takšnega scenarija, ki bi povzročil škodljive posledice v širši gospodarski in družbeni sferi, ne nazadnje bi prinesel tudi nižjo gospodarsko rast, je ključnega pomena uspešno upravljanje s tveganji v bančnem poslovanju. Finančne težave bank predstavljajo izgube, ki so posledica izpostavljenosti visokim stopnjam tveganj, katera so običajno tudi medsebojno prepletena in soodvisna. Zaradi velikega pomena področja tveganj so v osrednjem delu diplomskega dela predstavljeni pravni aspekti posameznih tveganj, s katerimi se soočajo banke pri svojem poslovanju ter z njimi povezane obveznosti po oblikovanju kapitalskih rezerv. Posebna pozornost je namenjena tveganju, ki ima med vsemi tveganji najpomembnejšo vlogo, to je kreditnemu tveganju ali tveganju izpada terjatev. Opisana sta dva pristopa za izračun kapitalske zahteve za kreditno tveganje, standardni pristop in pristop na podlagi notranjih bonitetnih sistemov. V diplomskem delu so poleg kreditnega tveganja opisane tudi glavne lastnosti in kapitalske zahteve operativnega in tržnega tveganja. Poleg omenjenih so podrobno predstavljene tudi podvrste tržnega tveganja, in sicer pozicijsko, tveganje poravnave in kreditno tveganje nasprotne stranke; tveganje preseganja največjih dopustnih izpostavljenosti na podlagi trgovanja; valutno tveganje in tveganje spremembe cen blaga. Temeljni predpis, ki ureja obravnavano problematiko je Zakon o bančništvu, v katerem so urejene tudi specifične lastnosti delniške družbe, ki veljajo za banke. Omenjeni zakon vsebuje tudi splošne določbe glede posameznih tveganj, ki jih podrobno urejajo sklepi Sveta Banke Slovenije.
Ključne besede: davčno pravo, banka, kreditno tveganje, tržno tveganje, operativno tveganje, kapitalska zahteva, diplomska dela
Objavljeno: 03.12.2014; Ogledov: 666; Prenosov: 99
.pdf Celotno besedilo (1,17 MB)

Iskanje izvedeno v 0.04 sek.
Na vrh
Logotipi partnerjev Univerza v Mariboru Univerza v Ljubljani Univerza na Primorskem Univerza v Novi Gorici